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小知識|什么是基金的凈值?

來源:轉(zhuǎn)載自希財網(wǎng) 2022-04-02

在買基金的時候,是需要學會看懂基金凈值的,基金凈值是購買基金前一個重要的參考指標,那么基金凈值是什么意思?基金凈值要怎么看?

 

基金凈值是什么意思?

基金凈值是指每份基金單位的凈資產(chǎn)價值,等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。其計算公式為:基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額,你可以看作是一份基金需要花多少錢去購買。

基金是有三種價格:分別是單位凈值,累計凈值以及復權(quán)凈值。單位凈值代表的是基金當天的價格,這個價格每天會更新一次,每天也只有一個價格展示,累計凈值是在單位凈值的基礎之上,加了一個現(xiàn)金分紅,而復權(quán)凈值就是在單位凈值以及現(xiàn)金分紅的基礎之上又加了一個分紅再投。

 

基金凈值怎么看?

開放式基金的凈值是每天更新的,但一般更新時間要到當天晚上20:00之后,也有部分基金會提早到16點左右公布當日基金凈值。

以支付寶為例:打開支付寶,搜索基金點擊進入基金頁面,在基金頁面找到持有的基金點擊進去,點擊基金詳情,點擊歷史凈值,就可以看到過往的基金凈值。

在買基金的時候,可以選基金凈值低的時候買入,可以拉低成本,但是要注意基金凈值的高低不能作為投資的買賣依據(jù),因為基金的價格是沒有上限的,除去分紅等情況,只要基金在不停的賺錢,它的凈值也就是價格就會一直上漲。

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